O gerenciamento de risco no trade é uma das habilidades mais importantes para quem deseja ter consistência no mercado financeiro. Muitos traders iniciantes se concentram apenas em encontrar setups e estratégias de entrada, mas esquecem que preservar o capital é o que garante a sobrevivência no longo prazo.

Você vai conhecer 3 dicas fundamentais de gerenciamento de risco que podem transformar sua forma de operar e evitar prejuízos desnecessários.

1 – Relação Retorno x Risco

Uma das principais métricas para avaliar uma operação é a relação risco x retorno.

• O risco representa quanto você está disposto a perder se a operação não der certo.
• O retorno é o potencial de lucro que você espera ganhar.

A proporção ideal, segundo especialistas em trading, é 3 para 1. Ou seja, a cada R$1 arriscado, o trader busca R$3 de lucro. Essa prática faz com que mesmo com algumas operações negativas, o resultado final ainda seja positivo.

Exemplo: Se em uma operação você arrisca R$100, o objetivo de lucro deve ser de pelo menos R$300. É importante fazer parciais (vender metade) durante o caminho.

2 – Stop de preço e de tempo

Outro ponto essencial no gerenciamento de risco é definir previamente o stop.

Stop de preço: limite de perda em valor ou percentual, determinado antes mesmo de entrar na operação. Ele evita que pequenas perdas virem grandes prejuízos.

Stop de tempo: estabelece até quando você ficará posicionado. Se o mercado não andar dentro de um prazo estipulado, é melhor sair e buscar novas oportunidades.

Essa disciplina impede que o trader fique “preso” em operações sem sentido, consumindo energia e capital.

3 – Stop Móvel para proteger os lucros

Quando o mercado se movimenta a seu favor, uma estratégia eficiente é utilizar o stop móvel (trailing stop).

Essa técnica consiste em ajustar o stop conforme o preço avança na direção do seu trade. Dessa forma:

• O risco inicial diminui.
• A operação passa a ter chance de “risco zero”.
• Parte do lucro fica assegurada, mesmo que o mercado reverta.

Exemplo: Se você entrou comprado em uma ação a R$20 com stop em R$19 e o preço subiu para R$23, pode mover o stop para R$21 ou R$22, garantindo que não haverá prejuízo.

 — Leia mais sobre Stop móvel: O que é Trailing Stop e como usar essa estratégia no trading?

O gerenciamento é a sua defesa

O gerenciamento de risco no trading é o que separa os traders consistentes dos que quebram a conta. Aplicando as três práticas — relação retorno x risco, uso correto de stop de preço e tempo e stop móvel — você estará mais preparado para enfrentar a volatilidade do mercado, e ter uma vida mais longa neste mundo. Lembre-se: no mundo dos investimentos, proteger o capital é sempre a prioridade.